Placements et Investissements Financiers
La sphère financière intègre un large panel de solutions permettant de répondre aux besoins de tous les profils d’investisseurs et au plus grand nombre de leurs objectifs :
- Faire fructifier ses avoirs ;
- Constituer une épargne de long-terme ;
- Développer et valoriser son patrimoine ;
- Diversifier ses actifs ;
- Créer des sources de revenus complémentaires présents et/ou futurs ;
- Optimiser sa fiscalité ;
- Protéger ses proches ;
- Préparer la transmission patrimoniale ;
- Etc...
ATIZOÉ CONSEIL vous conseille et vous oriente vers les solutions
qui vous sont adaptées, procède à leur mise en place,
à leur gestion et suivi dans le temps.
Epargne et Placements
Nous vous proposons un service de Gestion Conseillée dans la cadre de :
- Contrats d'Assurance-vie
- Contrats de Capitalisation
- Plans Epargne Retraite
Les contrats que nous sélectionnons émanent de compagnies de tout premier plan disposant d’une offre adaptée aux exigences de la clientèle patrimoniale.
Notre accompagnement
Après une étape préalable consistant à échanger sur vos objectifs et déterminer votre profil d’investisseur, sensibilité au risque et horizon de placement :
- Sélection et proposition d’un ou de plusieurs contrats adaptés à votre situation et à vos objectifs
Des contrats exclusivement en architecture ouverte procurant une très importante liberté dans le choix des supports de placement qui composeront votre ou vos allocations.
- Evaluation du rapport rendement/risque approprié
Soit le niveau d’équilibre entre votre espérance de rendement moyen et les fluctuations de valeurs que vous êtes en mesure de tolérer en fonction des évolutions des marchés.
- Pondération de la diversification des investissements entre les différentes classes d’actifs
Sélection des différents supports et détermination de leurs poids respectifs.
Il pourra s’agir de supports investis :
- En actifs dont le capital est garanti,
- En actions,
- En obligations,
- En immobilier,
- En actifs non-côtés,
- En produits structurés, ...
- Au plan juridique, le cas échéant, conseil et rédaction personnalisée de la clause bénéficiaire
- Mise en œuvre et suivi dans le temps
Arbitrages en fonction des évolutions du contexte économique, de l’évolution et des anticipations des marchés.
Investissements Financiers
Nous vous proposons un large éventail de solutions adaptées notamment aux besoins :
- De diversification de vos actifs, d’investissement en actifs réels ;
- D’augmentation de l’espérance de rentabilité de vos investissements ;
- D’optimisation fiscale en termes d’impôt sur le revenu ;
- D’organisation et optimisation fiscale en termes de transmission/succession ;
- ...
Différents types d’investissements financiers pourront vous être proposés, adaptés selon les cas à des investisseurs acceptant des niveaux de risque de modéré à élevé :
- Private equity (capital-investissement)
- Private debt (dette privée)
- Produits structurés
- Girardin industriel
- Groupements forestiers
- Groupements viticoles
Notre accompagnement
Après une étape préalable consistant à échanger sur vos objectifs et déterminer votre profil d’investisseur, sensibilité au risque et horizon de placement :
- Détermination du ou des types d’investissements financiers permettant de répondre à vos objectifs
Il est possible que votre situation et vos objectifs correspondent à plusieurs types d’investissements. Nous vous informerons alors des différentes possibilités envisageables.
- Recherche et sélection des offres en cours
Une fois le type d’investissement-cible déterminé, comme toujours, nous sélectionnons les offres que nous estimons remplir un bon rapport rendement/risque pour nos clients, émises par des acteurs spécialisés ayant un historique et une expertise reconnus. Certains ne sont investissables que pour une enveloppe et une durée limitées dans le temps. Ainsi, les possibilités évoluent et pourront être différentes selon les périodes.
- Présentation détaillée du fonctionnement de la ou des solutions proposées
La bonne et complète information de nos clients fait partie de notre ADN. Nous nous appliquons à vous fournir une information précise recensant les caractéristiques de l’investissement, son fonctionnement, ses risques, avantages et inconvénients, la fiscalité applicable et les conditions afférentes.
- Mise en œuvre et suivi dans le temps
Le Cabinet suit les supports qu’il recommande dans le temps et reste à votre écoute pour vous épauler et vous conseiller en cas de changement dans votre situation, de demande d’informations ciomplémentaires, ...
- Assistance à la déclaration de revenus